1. Các kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm phổ
biến
Trong cùng một thời gian, các cơ quan chức năng
nhận được rất nhiều cuộc gọi phản ánh về việc tài khoản của mình tự nhiên nhận
được một khoản tiền mà không biết người chuyển tiền là ai. Cùng lúc, trên các
diễn đàn, mạng xã hội xôn xao cảnh báo về chiêu thức cố tình chuyển khoản nhầm
để lừa đảo, chiếm đoạt tiền.
Theo đó, chiêu thức lừa đảo này chủ yếu nhắm tới
những người nhẹ dạ cả tin, những người để lộ thông tin cá nhân, số tài khoản
ngân hàng. Sau khi cố tình chuyển khoản nhầm, các đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục
thực hiện các kịch bản sau:
- Mạo danh ngân hàng gọi điện hoặc gửi tin nhắn
thông báo về việc có người chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng truy cập đường
link website mạo danh nhằm dẫn dụ lấy thông tin như tên truy cập, mật khẩu, mã
OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
- Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của
một công ty tài chính nào đó để liên hệ với nạn nhân và yêu cầu người này trả
lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi suất cao.
Thậm
chí, nhiều đối tượng còn đe dọa, khủng bố tin nhắn, điện thoại của nạn nân
khiến họ hoảng sợ và lo lắng mà thực hiện theo yêu cầu. Có thể thấy, với sự
phát triển của công nghệ và xã hội, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày
càng trở nên tinh vi và khó nhận biết. Nếu không đủ tỉnh táo, bất cứ ai đều có
thể “sập bẫy” chiêu trò này.
2. Bị lừa đảo chuyển nhầm tiền phải làm sao?
Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, dù chưa có
ai liên hệ cũng tuyệt đối không được tiêu vào số tiền này. Dù vô tình hay cố ý
chuyển khoản nhầm, người nhận được số tiền này có nghĩa vụ phải trả lại tiền
theo quy định của pháp luật.
Như vậy, thay vì sử dụng số tiền đó, người nhận
cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để thông báo, phía ngân hàng sẽ cung cấp
thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền.
Lưu ý, khi chuyển lại tiền phải có sự chứng kiến
của bên thứ ba, lưu giữ lại chứng từ về việc chuyển tiền. Hoặc, nếu xét thấy vụ
việc có tính chất lừa đảo, người nhận có thể trình báo vụ việc tới cơ quan công
an nơi cư trú để được giải quyết kịp thời.